טל לליה כהן
המשרד שלך לניהול מערך הנכסים המשפחתי לניהול סיכונים לתכנון פיננסי ופנסיוני לתכנון הפרישה להעברת עושר בין דורית לייעוץ משכנתא להחזרי מס
המשרד שלנו
TLC Wealth Management — ניהול עושר בגישה אישית
ניהול נכסים אמיתי אינו מוצר — הוא מערכת יחסים.
אני טל, מייסדת ומנהלת TLC Wealth Management מבית תלפיות. במשך למעלה מ-8 שנים אני מלווה יחידים, זוגות משפחות וחברות בבניית עתיד פיננסי יציב ומדויק — עם אותה רמת מחויבות, בין אם מדובר בתיק השקעות ראשון ובין אם בתכנון פרישה מורכב.
תחומי המומחיות שלי:
ניהול תיקי השקעות · אופטימיזציה של חיסכון פנסיוני · תכנון פרישה · ניהול סיכונים וביטוח.
מה שמייחד את הגישה שלי הוא השילוב בין עומק מקצועי — תואר בכלכלה מאוניברסיטת תל אביב ורישיון סוכן ביטוח פנסיוני מטעם משרד האוצר — לבין נגישות ואישיות אמיתית. הלקוחות שלי יודעים שיש להם מישהי שמכירה אותם, עוקבת אחריהם ונמצאת עבורם לכל שאלה, צורך בליווי, או הכוונה.
כל הפתרונות, תחת קורת גג אחת.
תכנון פיננסי
תכנון פיננסי הוא תהליך בו מתקבלות החלטות הנוגעות לעתידו הכלכלי של משק הבית ומטרתו הגדרת והשגת יעדי המשפחה לאורך זמן.
האם אי פעם יצא לכם לבדוק מה עם קרן הפנסיה שלכם, כמה דמי ניהול אתם משלמים, האם מסלול ההשקעה נכון עבורכם? מה מצב קופות הגמל, קרנות ההשתלמות, והיכן כדאי להשקיע חסכונות שנצברו?
כדי לייצר הרמוניה בין כל חלקי הפאזל הפיננסי, ברמת הסיכון, פיזור, מיסוי ועוד, נדרש תכנון פיננסי חכם שיבטיח שכל הנכסים הכלכליים מנוהלים בסינרגיה ובהלימה מלאה למכלול הצרכים והדרישות שלכם.
ניהול סיכונים
במציאות הלא צפויה של חיינו חשוב ליצור מעטפת ביטוחית שתספק לנו ולבני משפחתנו שקט נפשי בימי שגרה ועוגן כלכלי בעתות משבר. בTLC wealth management מבית תלפיות, אנו מתמחים בניתוח מעמיק של התיק הביטוחי והתאמת מטריית הגנה באופן פרטני לכל משפחה.
כולל ביטוחי חיים ובריאות, דירה ורכב, ביטוח נסיעות לחו"ל וביטוח לעסקים.
תכנון פרישה
תכנון פרישה נועד ללוות את הפורש ואת משפחתו טרם הפרישה, להקל במעבר מעבודה לפרישה ולהסדיר את אופן השימוש בכספי החיסכון הפנסיוני וכספי הפיצויים בדרך של הכנסה רציפה ו/או בסכומים חד פעמיים, בהתאם למטרות והיעדים שיוגדרו על ידך. תכנון פרישה גם מסייע לחסוך תשלומי מס מיותרים, וזאת תוך בחינה של כל היבטי המס הרלוונטיים לאופן בו יוחלט לממש את הכספים.